1年阻詐1.5億 土銀加入鷹眼聯盟

【記者劉天生台北報導】詐騙猖獗全民公敵,土地銀行運用臨櫃關懷、申請約定轉帳防詐機制、異常交易態樣納入預警指標等多管策略,近一年成功阻詐近200件1.5億元,且加入「鷹眼識詐聯盟」擴大運用AI模型強化阻詐效果。
為打擊新型AI詐騙,立法院三讀通過「打詐新四法」搭配行政院「打詐策略行動綱領1.5版」,從教育宣導、攔阻訊息、阻斷金流、偵查打擊等全面提升效益,明年起擴及2.0,建置金融機構與虛擬資產服務事業聯防通報等機制。土銀表示,配合國家打詐綱領升級,主動加入警政署與全臺35家金融同業共同組成「鷹眼識詐聯盟」,打造「AI異常帳戶預警模型」並自今年8月上線,相較過去的人工判斷,土銀模型對異常帳戶預測準確率大幅升級,只要出現疑似詐騙跡象,即可提早掌握並監控帳戶,有效守護客戶資產。
土銀指出,除善用科技力量,對行員訓練也更深入且細緻,不僅定期邀請刑事警察局向行員宣導金融詐欺趨勢與臨櫃攔阻技巧,另針對臨櫃無摺存入非本人帳戶、年長者及久未往來客戶等加強關懷提問。如果是警政機關裁處告誡之客戶辦理臨櫃提領、轉帳或匯款,都會加強身分確認審查措施。
土銀強調,打詐不只涵蓋政府與銀行,社會大眾也是重要角色。為提升全民防詐意識,土地銀行在「全國368鄉鎮走透透」、「防詐先鋒 青春不踩雷」、金融服務業聯合總會等公益活動,以及全國營業據點、官方網站及社群平臺皆大力宣導防詐意識,接觸人次逾百萬人,藉此厚植國人金融素養及防詐知識,善盡企業社會責任。